Nova studija koju je naručio LexisNexis Risk Solutions kaže da su troškovi usklađivanja s financijskim kriminalom u Europi, Bliskom istoku i Africi (EMEA) dosegli 85 milijardi dolara u 2023. (Getty Images)
- Južnoafrička Republika potrošila je 1,4 milijarde dolara na usklađenost s financijskim kriminalom u 2023., nešto više od Saudijske Arabije (1,1 milijarda dolara) i baltičkih država (1,2 milijarde dolara).
- No to je ništavno u usporedbi s potrošnjom Njemačke i Francuske od 32,5 milijardi dolara odnosno 25,3 milijarde dolara u 2023. godini.
- Na pitanje gdje je primijećen značajan porast, 25% tvrtki identificiralo je digitalna plaćanja, dok je 23% prijavilo pojačanu upotrebu kriptovaluta i umjetne inteligencije.
- Za više financijskih vijesti idite na .
Nova studija koju je naručio LexisNexis Risk Solutions kaže da su troškovi usklađivanja s financijskim kriminalom u Europi, Bliskom istoku i Africi (EMEA) dosegli 85 milijardi dolara (1,6 trilijuna randa) 2023. godine.
Studija, koju je u ime LexisNexis Risk Solutions proveo Forrester Consulting između svibnja i lipnja, pokazuje da su Njemačka i Francuska preuzele velik dio tereta troškova usklađenosti s zakonima o financijskom kriminalu u regiji EMEA u 2023., pri čemu je svaka nacija potrošila 32,5 milijarde USD, odnosno 25,3 milijarde USD . Južnoafrička Republika potrošila je 1,4 milijarde dolara na usklađenost s financijskim kriminalom u 2023., nešto više od Saudijske Arabije (1,1 milijarda dolara) i baltičkih država (1,2 milijarde dolara), ali znatno manje od Poljske (10,1 milijarda dolara) i Nizozemske (12 milijardi dolara).
“Troškovi usklađenosti s financijskim kriminalom očito rastu za financijske institucije diljem EMEA-e, što osjećaju timovi u cijelom tijeku rada na usklađenosti”, rekao je Matt Michaud, globalni voditelj usklađenosti s financijskim kriminalom u LexisNexis Risk Solutions u izjavi.
“Kvalificirani interni timovi za usklađenost ključni su, ali poduzeća bi trebala aktivno tražiti načine za smanjenje troškova rada uz istovremeno poboljšanje učinkovitosti usklađenosti. Kriminalci se brzo prilagođavaju, a financijske institucije zahtijevaju partnera s naprednim alatima, podacima i analitikom kako bi ne samo držale korak, već i ostale naprijed.”
Izvješće, koje je sastavljeno korištenjem odgovora 482 više osobe odgovorne za usklađenost s financijskim kriminalom u regiji EMEA, istaknulo je ključne bolne točke povezane s troškovima i izazovima koje predstavlja usklađenost s financijskim kriminalom. Troškovi usklađivanja u velikoj su mjeri funkcija broja financijskih institucija u određenoj zemlji, kao i prijavljenih prosječnih ukupnih troškova usklađivanja s financijskim kriminalom tvrtki unutar tog tržišta.
Financijske institucije u regiji EMEA traže načine za smanjenje troškova usklađivanja s 35% identificirajući eskalaciju propisa o financijskom kriminalu i regulatorna očekivanja kao primarni pokretač troškova usklađivanja. Dodatnih 81% daje prioritet smanjenju troškova usklađenosti u sljedećih 12 mjeseci.
Rad je bio najveća komponenta troškova usklađivanja s financijskim kriminalom u regiji, a financijske institucije kažu da je ovaj sastavni dio, uglavnom u obliku plaća, činio 41% njihovih ukupnih troškova usklađivanja u 2023., a slijede ga tehnologija (34%), infrastruktura ( 14%) i outsourcing (11%).
Na pitanje o vrstama financijskih zločina kod kojih je primijećen značajan porast u posljednjih 12 mjeseci, 25% tvrtki navelo je digitalna plaćanja, dok je 23% prijavilo povećanu upotrebu kriptovaluta i umjetne inteligencije. Daljnjih 58% financijskih institucija primijetilo je porast pranja novca temeljenog na trgovini, dok je 59% ispitanika prijavilo veću rasprostranjenost korupcije i podmićivanja unutar svojih opskrbnih lanaca.
Troškovi tehnologije povezani s mrežama, sustavima i radom na daljinu porasli su u 70% organizacija u EMEA-i, pri čemu je pogođeno 74% tvrtki na Bliskom istoku, 72% u Africi i 67% u Europi.
Slično tome, 70% financijskih institucija u regiji iskusilo je eskalaciju troškova za tehnologiju povezanu s usklađenošću i softverom poznavanja korisnika (KYC).
