Kad bivši predsjednik Donald Trump položio obveznicu od 175 milijuna dolara u New Yorku u ponedjeljak, činilo se da je izbjegao financijsku krizu. Pauzirao je provedbu više od Presuda od 460 milijuna dolara protiv njega slijedeći a građansko suđenje za prijevarudok je njegova žalba u tijeku.
No u jamčevini su nedostajale vitalne informacije koje se obično nalaze u tim podnescima, kažu stručnjaci. Ovi standardni elementi uključuju dokumente koji se odnose na punomoć za davatelja obveznica, Knight Specialty Insurance Company, financijski izvještaj tvrtke i potvrdu o solventnosti Odjela financijskih usluga.
“Čini se da postoje ozbiljni problemi”, rekao je Bruce H. Lederman, odvjetnik koji je podnio mnoge jamčevine u New Yorku, uključujući i za poduzetnika koji osporava presudu. Lederman je rekao da su ga pogodile “očigledne pogreške” u obveznici.
“Svih godina koliko ovo radim, uvijek morate imati potvrdu Odjela za financijske usluge koja govori da ste ovlašteni za izdavanje jamstvene obveznice”, rekao je, misleći na nedostajuću potvrdu o solventnosti u Odjeljku 1111 Zakona o osiguranju New Yorka.
Lederman je primijetio da Knight Specialty nije naveden na web stranici Ministarstva financijskih usluga New Yorka.
U srijedu je ured službenika Vrhovnog suda New Yorka vratio Trumpovim odvjetnicima prijavu jamčevine “na ispravak”. U zahtjevu za ispravak nije javno naveden razlog.
Adam Pollock, bivši pomoćnik državnog odvjetnika u New Yorku, rekao je: “Ova veza je manjkava iz više razloga.”
“Uključujući to da se čini da tvrtka nema licencu u New Yorku i da nema dovoljno kapitala za ovaj poduhvat”, rekao je Pollock.
Knight Specialty nema licencu u New Yorku za izdavanje jamstvenih obveznica, a Lederman je primijetio da nema tvrtke u bazi podataka Ministarstva financijskih usluga. Ali tvrdi da je unatoč tome ovlašten izdati obveznicu.
Čini se da tvrtka također ne zadovoljava ograničenja njujorškog zakona o osiguranju koja zabranjuju tvrtkama da više od 10% svog kapitala izlažu riziku.
Predsjednik Knight Insurancea Amit Shah rekao je da se to ograničenje ne odnosi na njih. Rekao je da Knight ima više od milijardu dolara kapitala.
“Knight Specialty Insurance Company nije domaći osiguravatelj New Yorka, a zakoni o osiguranju viška linija u New Yorku ne reguliraju solventnost osiguravatelja viška linija izvan New Yorka”, rekao je. “Dakle, ne vjerujemo da nam treba 10% viška.”
Milijarder koji stoji iza Trumpove obveznice je Don Hankeypredsjednik Knight Insurancea, koji je vlasnik podružnice koja je napisala obveznicu.
Hankey je rekao da je Trump koristio “gotovinu” kao kolateral za obveznicu, ukupno 175 milijuna dolara.
“Prvo je dostavio obveznice u vrijednosti od oko 120 milijuna dolara koje smo odobrili, pa smo pretpostavili da će to biti investicijske obveznice i gotovina. Ali kako se pokazalo, sve je to bila gotovina”, rekao je za CBS News u kratkom telefonskom razgovoru. u utorak.
Ali Trump je zadržao tih 175 milijuna dolara kolaterala u gotovini, prema Shahu. Rekao je da je novac na računu koji je “založen” tvrtki. Nije želio precizirati vrstu računa. Trump je tvrtki platio premiju koju je Shah odbio otkriti.
“Čini mi se da je temeljni slučaj o tome da državni odvjetnik (New Yorka) zahtijeva strogo poštivanje zakona”, rekao je Lederman.
“Zakon zahtijeva da osiguravajuće društvo koje daje jamčevinu mora biti ovlašteno u New Yorku”, rekao je. “I postoje ozbiljna pitanja o tome je li ova obveznica bila ispravno položena.”
Prema njujorškom zakonu poznatom kao CPLR 2502, “osiguravajuće društvo (bit će) ovlašteno za izvršenje obveze unutar države.”
Kad su CBS News pitali Hankeyja o ovlaštenju Knight Specialtyja za izdavanje obveznica u New Yorku, neto vrijednosti tvrtke i mogućim nedostacima u podnošenju zahtjeva za obveznice za Trumpa, on je prepustio predsjedniku Knighta: “Ja sam predsjednik te tvrtke. Imam nekoliko druge tvrtke koje posjedujem Amit Shah bi bila osoba s kojom bih mogao razgovarati.”
Shah je objasnio da je tvrtka ovlaštena izdati jamčevinu u New Yorku preko Excess Line Association of New York (ELANY). Rekao je da tvrtka ima odobrenje ELANY-a za izdavanje obveznica iz matične države Delaware, gdje je dopušteno pisati jamstvene obveznice.
“Naše stajalište je da smo usklađeni”, rekao je Shah.
Knightov službenik za usklađenost, Mike Pepitone, rekao je da postoji niz osiguravajućih društava koja nemaju licencu u svakoj državi, ali tvrtka može izdati jamstvo u drugim državama gdje nemaju licencu za ono što je rekao da se zove ” osnova viška i viška linija.”
“Za sudske obveznice, kao što je regulirano CPLR-om, zakon je jasan u vezi s zahtjevima za licencu unutar države”, rekao je Pollock, koji je primijetio da postoje jamstvene obveznice koje se koriste u drugim industrijama kao što je građevinarstvo, a koje ne podliježu tom pravilu.
Shah je isprva rekao da je tvrtka zapravo predala financijski izvještaj s obveznicom. Međutim, tijekom razgovora sljedećeg dana, Pepitone je rekao da financijski izvještaj nije trebao biti dio podneska i da ga “nije voljan” podijeliti s CBS-om.
Ako Knight Specialty nema Trumpov gotovinski kolateral za obveznicu u svom posjedu, Lederman je upitao bi li tvrtka “mogla ili bi platila odmah” ako Trump izgubi žalbu. Lederman je rekao da bi državna tužiteljica New Yorka Letitia James trebala istražiti kako bi utvrdila je li tvrtka u skladu sa zahtjevima državnog zakona.
“Glavni državni odvjetnik imao bi dovoljno razloga da se osvrne” na pitanje je li ovo važeća žalbena jamstvo u državi New York, rekao je Pollock.
Ured državnog odvjetnika New Yorka odbio je komentirati.
